close Đăng nhập

Kiểm toán Nhà nước công bố một loạt sai phạm nghiêm trọng tại MHBS

VietTimes -- Theo tài liệu của KTNN vừa công bố, MHBS dùng tiền ký quỹ của NĐT để gửi tiền có kỳ hạn ở các ngân hàng, các khoản cho khách hàng nợ, vay để mua chứng khoán tại công ty không đúng quy định lên đến hàng trăm tỷ đồng từ năm 2010…
MHBS dùng tiền ký quỹ của NĐT để gửi tiền có kỳ hạn ở các ngân hàng
MHBS dùng tiền ký quỹ của NĐT để gửi tiền có kỳ hạn ở các ngân hàng

Cũng theo tài liệu này, Công ty cổ phần Chứng khoán Phát triển Nhà Đồng bằng Sông Cửu Long (MHBS) đã vi phạm các quy định trong  hoạt động kinh doanh chứng khoán, dẫn đến nợ đọng tồn nhiều, khó có khả năng thu hồi.

Cụ thể, MHBS cho khách hàng nợ tiền mua chứng khoán 282,72 tỷ đồng; cho vay mua chứng khoán thông qua hợp đồng hợp tác đầu tư 53,16 tỷ đồng, thông qua hợp đồng ủy thác đầu tư 70,4 tỷ đồng.

Bên cạnh đó, MHBS kinh doanh thua lỗ không có nguồn để trả trái phiếu đến hạn 400 tỷ đồng, không quản lý tách biệt tiền và chứng khoán của nhà đầu tư và công ty chứng khoán.

Mặc dù, theo Thông tư 210/2012/TT-BTC hướng dẫn về thành lập và hoạt động công ty chứng khoán, các CTCK phải thực hiện tách bạch quản lý tài khoản tiền gửi khách hàng trước ngày 15/1/2014. Hay theo quy định tại Khoản 2 – Điều 71- Luật Chứng khoán, CTCK có nghĩa vụ quản lý tách biệt tiền và chứng khoán của NĐT với tiền và chứng khoán của CTCK. Như vậy, MHBS đã cố tình “phớt lờ” quy định của BTC và làm trái với Luật chứng khoán.

KTNN cho biết thêm, MHBS còn vi phạm một loạt các quy định khác như: gia hạn hợp đồng mua bán lại chứng khoán có kỳ hạn không đúng hướng dẫn của UBCK; dùng tiền ký quỹ của NĐT để gửi tiền có kỳ hạn tại các ngân hàng; các  khoản cho khách hàng nợ, vay để mua chứng khoán tại công ty không đúng quy định 406,28 tỷ đồng từ năm 2010.

Trước đó, ngày 29/1/2016, cơ quan Cảnh sát điều tra, Bộ Công an thực hiện quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can với 3 cựu lãnh đạo của MHB và MHBS để điều tra về hành vi cố ý làm trái và lạm dụng chức vụ quyền hạn khi đang công tác tại MHBS.

Ba cựu lãnh đạo của MHBS là ông Huỳnh Nam Dũng, Nguyên chủ tịch HĐQT, ông Nguyễn Phước Hòa, Nguyên Tổng giám đốc Ngân hàng MHB và bà Lữ Thị Thanh Bình, thành viên HĐQT kiêm Tổng giám đốc MHBS. Được biết, theo chủ trương của NHNN, khi sát nhập MHB với BIDV, ông Dũng và ông Hòa được điều động tham gia TV HĐQT BIDV và được phân công chuyên trách giải quyết tiếp những vấn đề còn tồn tại liên quan đến hoạt động của MHB trước khi sát nhập vào BIDV.

Tại thời điểm 30/6/2015, MHBS có tỷ lệ an toàn vốn khả dụng ở mức - 396%, lỗ lũy kế lên tới 345 tỷ đồng, gấp đôi vốn điều lệ. Vốn chủ sở hữu cũng âm 174 tỷ đồng. Theo BCTC, đến hết quý III, MHBS tiếp tục lỗ lũy kế 258 tỷ đồng khiến vốn chủ sở hữu âm 171 tỷ đồng.

Dữ liệu

PVcomBank được vinh danh với hai giải thưởng chuyển đổi số uy tín

PVcomBank được vinh danh với hai giải thưởng chuyển đổi số uy tín

Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) vừa được Tạp chí Asian Banking & Finance (ABF) trao tặng hai giải thưởng danh giá tại ABF Retail Banking Awards 2026: Digital Transformation of the Year – Vietnam (Ngân hàng Chuyển đổi số tiêu biểu tại Việt Nam) và Mobile Banking & Payment Initiative of the Year – Vietnam (Ngân hàng có Sáng kiến Ngân hàng số và Thanh toán di động tiêu biểu tại Việt Nam).

PVcomBank ưu đãi phí chuyển tiền quốc tế bằng EUR, người nhận hưởng trọn giá trị gửi

PVcomBank ưu đãi phí chuyển tiền quốc tế bằng EUR, người nhận hưởng trọn giá trị gửi

Trong bối cảnh nhu cầu học tập, làm việc, định cư và giao thương quốc tế ngày càng gia tăng, chuyển tiền ra nước ngoài đã trở thành nhu cầu tài chính quen thuộc của nhiều khách hàng. Thấu hiểu nhu cầu đó, Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) triển khai chương trình ưu đãi dành cho khách hàng cá nhân, hộ kinh doanh và doanh nghiệp siêu nhỏ có nhu cầu chuyển tiền quốc tế bằng đồng EUR.

OCB định hướng đưa AI và dữ liệu trở thành nền tảng giúp nâng cao hiệu quả vận hành, tạo động lực tăng trưởng mới

Công nghệ và dữ liệu - chìa khóa tăng trưởng giai đoạn mới

Trong bối cảnh ngành ngân hàng đang chứng kiến sự thay đổi mạnh mẽ từ hành vi khách hàng đến áp lực cạnh tranh số, công nghệ, dữ liệu, trí tuệ nhân tạo (AI) được kỳ vọng không chỉ giúp tối ưu vận hành mà còn mở ra phương thức tăng trưởng mới. Đây cũng là trọng tâm chiến lược mà OCB đang triển khai trong giai đoạn hiện nay.

NCB tăng vốn lên 29.280 tỷ đồng, sớm hơn 3 năm so với kế hoạch

NCB tăng vốn lên 29.280 tỷ đồng, sớm hơn 3 năm so với kế hoạch

Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) vừa hoàn tất việc phát hành riêng lẻ 1 tỷ cổ phiếu, chính thức nâng vốn điều lệ lên 29.280 tỷ đồng, đánh dấu lần tăng vốn lớn nhất trong lịch sử ngân hàng. Việc hoàn thành tăng vốn sớm hơn 3 năm so với lộ trình tại PACCL không chỉ giúp NCB nâng cao năng lực tài chính mà còn khẳng định hướng đi đúng đắn đã được ngân hàng kiên định triển khai trong 5 năm qua.

Khát vọng thế kỷ vào Top 100 thành phố đáng sống nhất thế giới của TP.HCM

Khát vọng thế kỷ vào Top 100 thành phố đáng sống nhất thế giới của TP.HCM

Trong Đề cương quy hoạch tầm nhìn 100 năm, TP.HCM đặt mục tiêu lọt Top 100 thành phố có chất lượng sống tốt nhất thế giới vào năm 2050. Đây được xem là “mệnh lệnh” hành động cấp thiết nhằm tái cấu trúc không gian sinh tồn đang chạm ngưỡng phát triển, mở đường cho mô hình đô thị đa cực, với những đầu tàu là Hóc Môn ở Tây Bắc và Cần Giờ phía Đông Nam.