Theo đó, Wang YunTao (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc) - người giữ vai trò cầm đầu đường dây - bị phạt 33 tháng tù, trục xuất khỏi lãnh thổ Việt Nam sau khi chấp hành xong án phạt.
Lương Minh Thư (SN 1995, trú quận 3, TP HCM), là trợ lý và phiên dịch của Wang, bị phạt 36 tháng tù. Các bị cáo còn lại lãnh án từ 6 đến 21 tháng tù cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo cáo trạng, cuối năm 2023, Công an TP Đà Nẵng nhận đơn tố cáo của một người dân về việc các ứng dụng “Ơi vay”, “Vdong” cho vay với lãi suất lên đến 30% trong 21 ngày.
Sau khi xác minh, lực lượng công an tiến điều tra và xác định từ năm 2018, Wang YunTao đã điều hành đường dây cho vay nặng lãi tại Việt Nam thông qua các ứng dụng "Ơi vay", Vdong, Yoloan.
Để che giấu hành vi phạm pháp, Wang thuê người Việt Nam đứng tên thành lập hàng loạt công ty bình phong, đảm nhận từng khâu: vận hành app, chăm sóc khách hàng, thu hồi nợ, ký kết với các cổng thanh toán điện tử.
Các công ty trong hệ thống gồm Công ty TNHH VNNF, Trusting AI quản lý app “Vdong”; Công ty TNHH 30S vận hành app “Ơi vay”; Công ty TNHH Yoloan quản lý app “Yoloan”; Công ty TNHH ACE, M24 phụ trách thu hồi nợ và cầm đồ. Các công ty này hợp tác với VNPT EPAY, PAYME để thu/chi tiền từ người vay.
Người vay chỉ cần cài đặt app, khai báo thông tin cá nhân, chụp ảnh chân dung, cung cấp số điện thoại người thân, tài khoản ngân hàng… Hạn mức vay dao động từ 300.000 đồng đến 20 triệu đồng với chu kỳ vay 5 - 120 ngày.
Lãi suất mà đường dây cho vay là từ 121,67 - 1.095%/năm, gấp 6,1 - 54,75 lần mức lãi suất cao nhất do nhà nước quy định.
Nếu quá thời hạn mà chưa trả, người vay phải chịu lãi suất quá hạn từ 183,77%/năm - 8.554,69%/năm, gấp 6,1 - 285,2 lần mức lãi suất quá hạn cao nhất do Nhà nước quy định.
Từ năm 2018 đến tháng 1/2024, hệ thống app của Wang YunTao đã cho vay lãi nặng với tổng số tiền hơn 6.700 tỷ đồng. Số tiền người dân đã hoàn trả là hơn 7.900 tỷ đồng.
Riêng từ tháng 10/2023 đến tháng 1/2024, các app ghi nhận 210.777 lượt vay, tổng số tiền cho vay hơn 1.072 tỷ đồng, số tiền thu lợi bất chính hơn 222 tỷ đồng. Trong đó, có 210 tỷ đồng thu lợi từ mức lãi suất vượt 20% quy định, và 12,4 tỷ đồng từ mức lãi suất vượt 30% so với mức lãi quá hạn cao nhất Nhà nước cho phép.
Trong đường dây này, Wang YunTao trực tiếp điều hành toàn bộ và giao cho Lương Minh Thư phụ trách quản lý nhân sự, thu hồi nợ, vận hành app “Yoloan” và dịch vụ cầm đồ của Công ty TNHH M24.
Khai tại toà, Thư cho biết đã nhận hơn 2 tỷ đồng tiền thu lợi bất chính rồi tiêu xài vào mục đích cá nhân.
