Ngày 21/6, Công an TP. Hồ Chí Minh tiếp nhận đơn trình báo của một ngân hàng về việc có người xâm nhập trái phép vào hệ thống, thực hiện hành vi chỉnh sửa tài khoản để chiếm đoạt tài sản.
Bằng các biện pháp nghiệp vụ, công an đã xác định được đối tượng thực hiện hành vi này là Dương Minh Tâm. Trong cùng ngày, Cơ quan cảnh sát điều tra CA TP.HCM đã khám xét khẩn cấp nhà của Tâm và thực hiện lệnh bắt đối tượng này.
Theo kết quả điều tra, ngày 23/11/2022 Tâm mở tài khoản tại ngân hàng nói trên. Đến ngày 23/5/2023, Tâm đăng ký tài khoản qua ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại, thực hiện xác thực qua phương thức eKYC (đây là phương thức định danh và xác thực khách hàng dựa trên các hình ảnh, video chân dung khách hàng và giấy tờ tùy thân như hộ chiếu, CCCD).
Hạn mức thanh toán qua ứng dụng trên di động của ngân hàng chỉ áp dụng đối với các giao dịch không quá 100 triệu đồng/ngày. Sau đó, Tâm tiếp tục mở một số tiết kiệm trên ứng dụng với giá trị 1 triệu đồng.
Theo quy định của ngân hàng này, Tâm được cầm cố sổ tiết kiệm để vay trực tuyến trên ứng dụng, số tiền tối đa được vay bằng 85% giá trị của sổ tiết kiệm được cầm cố, nhưng không vượt quá 2 tỉ đồng một lượt vay. Như vậy, với sổ tiết kiệm 1 triệu đồng, Tâm chỉ được vay tối đa 850 nghìn đồng.
Tuy nhiên, Tâm đã hack vào hệ thống của ngân hàng này, chỉnh sửa số tiền trong sổ tiết kiệm từ 1 triệu lên thành 51 tỉ đồng.
Từ ngày 23/5/2023 đến 9/6/2023, Tâm đã 7 lần thực hiện việc rút tiền từ ngân hàng về tài khoản của mình với số tiền trên 10 tỉ 500 triệu đồng. Sau đó, Tâm chuyển trả ngược 500 triệu đồng.
Thời điểm bị bắt, Tâm đã rút 6,5 tỉ đồng từ tài khoản của mình để tiêu xài cá nhân, trả nợ và mua tiền ảo. Số tiền còn lại khoảng 3,5 tỉ đồng đã bị ngân hàng phong tỏa ngay sau đó.
Tại cơ quan công an, Tâm đã thừa nhận hành vi phạm tội và xin được khắc phục hậu quả từ nguồn tiền của gia đình. Hiện công an TP.HCM đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án.
MB khẳng định không phải là ngân hàng bị Dương Minh Tâm chiếm đoạt 10 tỉ đồng
Trước một số tin đồn trên mạng xã hội về danh tính ngân hàng bị kẻ xấu đột nhập vào hệ thống máy tính, chiếm đoạt 10 tỉ đồng, đại diện Ngân hàng Quân đội (MB) đã phủ nhận liên quan đến vụ việc. MB khẳng định không phải là ngân hàng bị kẻ xấu chiếm đoạt tài sản.
Hiện danh tính ngân hàng chưa được cơ quan điều tra công bố.
