NHNN sẽ thanh tra các nội dung về tỷ lệ sở hữu cổ phần, mua bán, chuyển nhượng cổ phần của ngân hàng, cấp tín dụng đối với khách hàng lớn nhằm phát hiện vi phạm về hoạt động cấp tín dụng, góp vốn... của các tổ chức tín dụng.
Theo Ngân hàng Nhà nước, việc kiểm soát sở hữu chéo ngân hàng rất khó khăn trong trường hợp cổ đông và người có liên quan cố tình che giấu, nhờ cá nhân hay tổ chức khác đứng tên hộ số cổ phần sở hữu để lách luật.
Ông Phạm Xuân Hòe cho rằng để tránh sở hữu chéo, cho công ty "sân sau" vay vốn dễ dàng, các giao dịch nội bộ trong tập đoàn tài chính phải được quản lý bởi cơ quan giám sát.
Không còn là những phán đoán, Luật Các tổ chức tín dụng 2024 đã “mở toang” cánh cửa để lần đầu tiên, giới quan sát được nhìn rõ cấu trúc sở hữu tại các ngân hàng.
Theo chuyên gia, việc nâng cao chất lượng thanh tra, giám sát và có chế tài mạnh đối với các vi phạm là giải pháp quan trọng để kiểm soát tình trạng sở hữu chéo, nhóm lợi ích thao túng ngân hàng.
Quy định mới của Luật Các tổ chức tín dụng 2024 đã buộc giới chủ các ngân hàng “hiện thân”. Tại nhiều nhà băng, cơ cấu cổ đông khá cô đặc, một số cổ đông nắm lượng cổ phần vượt trần mức quy định mới.
Thủ tướng chỉ đạo Bộ Công an phối hợp với NHNN khẩn trương có các giải pháp ngăn chặn, xử lý tình trạng sở hữu chéo, thao túng tại các tổ chức tín dụng, bảo đảm an toàn hệ thống các tổ chức tín dụng và an ninh tài chính, tiền tệ.
Dự thảo Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) bổ sung nhiều quy định mới về thẩm quyền kiểm tra, thanh tra, điều tra, giám sát, trong đó đề xuất Ngân hàng Nhà nước được quyền 'điều tra vi phạm pháp luật về ngân hàng'.
Theo Phó Chủ tịch Quốc hội Trần Quang Phương, qua tiếp xúc cử tri, doanh nghiệp nói đã dùng những đồng dự trữ cuối để trang trải cho 2 năm qua, bây giờ thì không còn gì nữa.
